Главное требование состоит в том, что для крупных наличных транзакций требуется подтверждение источника средств. Эти меры касаются как частных лиц, так и предпринимателей, осуществляющих платежи внутри страны.
Под действие закона подпадают компании, некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели и частные лица при совершении сделок с недвижимостью и транспортом.
В частности, при покупке недвижимости за наличные нельзя превышать сумму, эквивалентную 100 среднемесячным зарплатам, что составляет примерно 81,7 тысячи евро. Для транспортных средств установлено ограничение в 50 среднемесячных зарплат, или около 40,8 тысячи евро. Если стоимость сделки превышает указанные лимиты, оплата должна проходить через банковский перевод, однако наличные разрешено использовать до 200 тысяч леев.
Закон также регламентирует банковские комиссии при операции с наличными. Например, при транзакциях между частными лицами комиссия банка не должна превышать 0,1% от суммы. Это условие действует при предоставлении документации, подтверждающей легальность источника средств, при условии получения наличных через банк.
Изменения коснулись и работы с кассовыми наличными для предприятий: теперь срок хранения наличных средств не должен превышать 30 дней, а неиспользованные деньги необходимо вернуть в кассу в течение 5 рабочих дней.
За несоблюдение установленных правил предусмотрены штрафы. В случае превышения лимита на наличный платеж штраф может составлять до 10% от суммы превышения. За просрочку возврата неиспользованных наличных сумма штрафа может достигать 18%. Если штраф будет уплачен в течение трех дней с момента уведомления, его размер уменьшается на 50%.
