Молдаванин позвонил в банк, чтобы уточнить некоторые детали работы с мобильным приложением, и назавтра на этот же номер человеку позвонили телефонные мошенники… из Португалии.
«Это один из телефонных номеров, с которых звонят мошенники. Мобильный номер из Португалии, звонящий на мобильный номер оператора Orange в Республике Молдова», – так начинается свидетельство, которое сейчас активно обсуждается в социальных сетях.
Совпадение настораживающее. Судите сами Житель Кишинева обратился в Moldindconbank с вопросом о том, как настроить мобильное приложение – у него возникли проблемы с этим. А на следующий вечер, примерно в 21:00, ему позвонили на тот же самый номер телефонные мошенники. И это притом, что, по его словам, номер привязан к банковской карте и используется только для банковских операций, и никто другой его не знает. То есть, человек завёл сим-карту специально для того, чтобы совершать звонки в банк: он максимально защитился от атак аферистов. Ну, так он думал.
Но не учёл один фактор – повсеместную коррупцию. Мужчина уверен, что в момент его обращения в службу поддержки Moldincombank сотрудник банка увидел суммы на его счету и передал информацию мошенникам.
Дальше события развивались по классической схеме: «родственник в беде, срочно нужны деньги на спасение». Мало того, звонивший был в курсе, сколько денег находится на карте. «Инфу тупо „слили“?» – задается вопросом автор сообщения.
«Человек из Республики Молдова вечером, в 21:00, позвонили именно на этот мобильный телефон. И человек положил трубку и рассказал, что связался со своим родственником напрямую и убедился, что с ним все в порядке. А если человек был менее внимателен, он попадал в их ловушку».
В Moldindconbank категорически отрицают возможность утечки данных сотрудниками. Эксперты банка неоднократно заявляли, что сотрудники «никогда не попросят данные карты, особенно одноразовые пароли, отправленные по SMS».
Артём Дидушко, директор Департамента цифрового бизнеса и карт Moldindconbank, объясняет появление подобных «совпадений» иначе:
«Мы живем в цифровом мире, но думаем, что о нас ничего не известно. В действительности, мы оставляем много так называемых „артефактов“ по всей Сети. Регистрируемся на разных сайтах, которые взламывают мошенники, а потом наши личные данные продаются в „даркнете“. Например, в прошлом году мои личные данные появились в пяти таких базах, с указанием моего номера телефона, адреса, имени и т.д.».
По словам Дидушко, «оплот мошенников находится по соседству – в Украине и Румынии».
Елена Глигор, глава Отдела безопасности карт Moldindconbank, добавляет: «Клиентам звонят люди, которые выдают себя за работников банка и утверждают, что совершаются несанкционированные транзакции, а напуганные клиенты предоставляют им все свои данные».
Подмена номера — реальная угроза
Однако существует и другая версия произошедшего. В Молдове вводят новые меры против звонков с поддельных номеров. Национальное агентство по регулированию в области электронных коммуникаций и информационных технологий (ANRCETI) утвердило новые меры по борьбе с телефонным мошенничеством, связанным с подменой номеров — так называемый CLI spoofing.
Эта схема позволяет злоумышленникам звонить из-за границы, но при этом у абонента на экране отображается молдавский номер, в том числе номер банка, государственного учреждения или другой организации, вызывающей доверие. Новый механизм позволит операторам автоматически определять, действительно ли входящий международный звонок соответствует отображаемому молдавскому номеру.
То есть мошенники могли просто «подменить» номер и использовать тот факт, что человек действительно общался с банком, чтобы сыграть на его доверии.
ФБР уже в Молдове
В конце июля 2026 года агенты Федерального бюро расследований США и Службы дипломатической безопасности встретились с представителями правоохранительных органов Молдовы, чтобы укрепить сотрудничество в борьбе с транснациональными мошенническими сетями.
«Эти преступные сети используют вводящую в заблуждение онлайн-рекламу для обмана граждан США, а также мошеннические телефонные звонки от неизвестных абонентов, чтобы вводить в заблуждение граждан Республики Молдова, ставя под угрозу финансовую безопасность семей по обе стороны Атлантики», — заявили в посольстве США.
«Наш посыл предельно ясен: для мошеннических операций не существует безопасного убежища», — подчеркнули представители ФБР.
Так что, если вам позвонят мошенники, теперь у вас есть не только номера банка (022 71 71 71) и полиции (112), но и… ФБР. Вдруг они помогут быстрее, чем наш колл-центр? Шутка, конечно. Но если серьезно — будьте бдительны и не сообщайте никому данные своей карты. Банк никогда не запрашивает их по телефону.
